主题：警惕以高息拉存款积分为名实施的诈骗活动

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发表于2009-12-21 14:48:25 |只看该作者: 楼主

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警惕以高息拉存款积分为名实施的诈骗活动

近日，海宁经侦大队接到群众举报称：台州人王某以自已银行卡要存积分为由，让杨某将2万元在其卡上存7天，并承诺到期给杨某3分利息的回报。因之前王某多次让杨某如此操作，并按约归还本息，所以杨某便立刻答应了。等杨某将2万元存入银行卡后，王某即将2万元人民币占为已有，拒不归还。
    一、此类案件发生的背景
    目前，很多银行在发放贷款过程中均实行“存贷挂钩”的放贷原则，银行在发放各类保证贷款时首先要求贷款人在该行有足够的存款积分，否则往往很难贷到款。达不到存款积分的企业或个人为了贷款，不得已只有向群众高价买积分，买卖银行存款积数在一些地方发生较多，大部分购买银行存款积分的人也能履行协议，支付约定的利息，但今年下半年以来，以台州地区人员为多数的以拉存款积分为名实施的诈骗活动时有发生，希望广大群众加强防范。
    二、此类案件的主要特点
    1、商业银行以存款积分的多少来发放贷款额度，给不法分子有机可乘，使作案人员有编造理由的借口。
    2、作案人员目的性强。以拉存款积分为名骗取存款人的存款后逃匿的犯罪嫌疑人一般对银行业务比较熟悉，并对侵害对象进行了细致的观察，此类案件诈骗标的巨大，一旦得逞，被害人损失惨重。
    3、侵害对象多为熟人。作案人员大多对熟悉的人员下手，采取游说、请客、拉关系、许诺高额回报等手段，博得被害人的好感。
    4、利用小额归还取得被害人信任。作案人先让被害人存入小额资金，到期后按约定支付本金及利息，数次后便让被害人存入大额现金，随即占有，拒不归还。
    5、作案人员利用网上银行、电话银行操作简便的特点，达到实际占有目的。
    三、警方提醒
    1、加强防范。广大群众要认清犯罪的特征、手段、规律，了解诈骗伎俩，切忌贪小便宜，提高防范识别能力。
    2、投资要走正道。现在投资的渠道较多，有一些“投资”没有得到有关部门的确认，安全是得不到保障的，这种投资即使有高额回报也不能投资。
    如果一旦被骗，要及时向公安机关报案。

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发表于2010-04-15 01:19:00 |只看该作者: 沙发

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:-)

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