主题：“电话欠费”诈骗案件防范
- 发表于2009-08-21
“电话欠费”诈骗案件防范
1、防骗案例：
3月5日下午4点多，年近50的徐女士在家接到号码与中国电信热线咨询电话极为相似的一个来电，来电人自称是中国电信的工作人员，他通知徐女士说：“你家的固定电话欠费2000元，至今未交”。徐女士听后觉得诧异，我家的电话费不是每月由银行从我的工资卡里扣除的吗？而且我已收到了电信公司寄来的电话付费单据，怎么会有欠费之事呢？于是她把这些情况向对方作了说明。可另她更诧异的是听到对方说：“不是你金桥住宅的固定电话欠费，而是你在松江车墩住宅的固定电话欠费2000元”。“我在松江车墩根本没有住房，哪来电话欠费啊！” 徐女士不由地高叫起来。对方回答她：“肯定是有人盗用了你的身份，办理了松江的固定电话，然后欠费让你还”。徐女士问：“那怎么办啊”？“你可以去松江公安部门报警，也可以委托我们给你联系公安部门报警”，对方说。于是，徐女士就委托来电人替她报警。过了几分钟，徐女士就接到了自称是松江车墩派出所民警的男子的来电，他先询问了徐女士蹊跷的电话欠费情况，然后又问了其银行卡及家里的存款情况，最后他要求徐女士立即将92万银行存款转入他指定的“安全帐户”里，并强调说：“如果不赶快转入，就有被犯罪分子盗取的可能”。吓出一身冷汗的徐女士，于是拿出那92万元存折直奔辖区的工商银行，要将钱转入男子指定的“安全帐户”。
接待徐女士的工商银行工作人员，看其要转如此大的一笔钱，不由警觉地观察起她来：是个中年妇女，满脸又很着急的样子，这都符合前些天派出所民警上门向我们宣传的“固定电话欠费”转账诈骗案的被害人特征啊！民警不是要求我们多了解，多关心吗？于是她就问徐女士：“你认识转帐的这个人吗？”，“不认识”，徐女士回答。“那为什么要转那么多钱给他呢？”，徐女士打开话匣子说了原委。工商银行工作人员提醒她：这是骗子设计的骗局，我们已经收到警方提醒的防范宣传单了。徐女士不信。银行工作人员就拨打了派出所的热线电话。接报民警小张迅速赶到现场，耐心地对徐女士进行法制宣传和案例分析，并提议还是将信将疑的徐女士反拨前面的那两个来电，结果都是空号。于是，徐女士又吓出了一身冷汗。
在警方大力宣传下，在银行各相关部门的通力合作下，市民对近期高发的“固定电话欠费”转账诈骗案件的知晓率大大提高，应对的防范能力有所增加，从近期多起成功阻止“固定电话欠费”转账诈骗案件的情况来看，公安派出所民警和各银行工作人员功不可没。徐女士的案例就非常典型，由于他们及时发现疑点，及时宣传提醒，成功挽回了被害人的经济损失，使骗子的阴谋无法得逞。我们要为他们高度的责任感和急群众所急，想群众所想的敬业精神叫好！
2、被骗案例：
去年12月24日，孙女士突然接到一个电话，接听后发现是电话录音：“您好，我是电信热线工作人员，您的电话快要欠费，请您及时缴费，如有疑问请拨9号键转人工服务。”“不可能这么快就欠费了啊？”孙女士十分纳闷，便按下了9号键。2秒钟后传来一名年轻女子的声音：“这里是中国电信客服中心，请问有什么可以帮您？”孙女士说“想问问电话欠费的原因”。对方查询后告知她有一个松江的电话号码与其座机绑定，而且多次拨打国际长途，共欠费1000余元，这让孙女士很是吃惊。“您有没有给别人做过担保？”该女子紧接着问。“肯定没有！”“那可能是您的身份证被人盗用了，最近这种情况比较多，公安局已经派警察来调查了。”这名女子的回答令孙女士着急不已，因为她的身份证前段时间曾丢失过。“那可怎么办啊？”孙女士焦急地询问。“我现在就帮您转接负责这件事的‘张警官’。”该女子说。很快，电话那头传来转接的声音。不一会，一名男子接听了电话，他自称系松江公安分局的民警张杰：“您用家里电话做担保，在松江注册了一个电话，还在招商银行开了账户，且有利用该账号洗黑钱的嫌疑，目前该账户已被冻结。”
孙女士听说后吓坏了，慌忙解释说“自己既没有在松江开通过电话，也没有在招商银行开通过账户，要求对方尽快核实”。在电话中，孙女士听到了对讲机的“吱吱声”，对方马上用对讲机喊话查证。很快，“张杰警官”告诉孙女士：她的身份证信息可能早已泄露，这将影响她使用银行账户，因此必须将其所有存款立即冻结或转存。“张杰警官”表示，窃取孙女士身份证信息的很可能就是银行工作人员，因此建议她最好是将钱从原来的定期账户转存至不同的银行，每家银行存5万元，随后在ATM机上进行安全转账保护。通话临近结束时，“张杰警官”还向孙女士讲述了很多银行诈骗案的案例，提醒她以后不论是存取款时都应当心，以防被骗。听完这段话后，孙女士对“张警官”深信不疑。挂断电话后，孙女士马上赶往银行，将自己的定期存款改为活期，并分数次取出30万元现金。根据“张杰警官”的提醒，她又在不同的银行新开了6个账户，每个账户分别存入5万元。转存结束后，孙女士再次接到对方来电，并按照对方的指示，在ATM机的英文界面下进行了操作。当她在第6家银行的ATM机进行操作时，猛然看到银行墙上张贴的“电话诈骗”警示，发觉案例与自己遭遇十分相似。意识到自己可能被骗后，她马上查询自己账户的存款，发现其他5个账号的26万元存款已被全部转走，孙女士这才意识到上当受骗，当即报案。
3、揭露“电话欠费”诈骗案件的手法和特点：
（1）骗子假冒电信工作人员，通过随机盲打固定电话来虚构被害人“电话欠费”的信息，如果接电人有异议，就谎称其和其家人的银行存款信息被人盗用，已不安全，需要由公安民警来接受处理；
（2）骗子再提供虚假的公安部门电话或直接转接到由他们冒充的公安民警作应答，进一步确认其银行存款信息被盗用，以此来诱骗其提供全部银行存款数目等情况；
（3）然后以存款转入公安部门提供的“安全帐户”为由，指定被害人通过银行ATM机，将存款转存到指定的银行帐号，其实质是利用转帐方式将被害人钱款骗到手。
4、警方向居民宣传的防范要点：
（1）切勿相信“银行账户不安全”、“银行账户涉及犯罪”等谎言。
（2）公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。
（3）遇事要沉着冷静，应与相关部门核实，或与家人沟通，或拨打110询问。